aprila 2022). Po ustanovitvi družbe Lease&Go v Ljubljani leta
2020 so se strateške dejavnosti Skupine dodatno razširile
z ustanovitvijo leasing družb v Severni Makedoniji in Srbiji.
Skupina bo še naprej preudarno rasla in povečevala svoje tržne
deleže, predvsem pa se bomo osredotočili na zagotavljanje
inovativnih rešitev za naše stranke in vedno boljšo uporabniško
izkušnjo 24 ur na dan, 7 dni v tednu in 365 dni v letu. Delo
Uprave se ni nanašalo le na poslovno uspešnost, temveč
tudi na njeno sposobnost hitrega prilagajanja vedno bolj
zapletenim poslovnim izzivom in priložnostim v finančni
industriji. V tem smislu je Skupina dosegla nov pomemben
mejnik, in sicer ustanovitev družbe NLB DigIT v Beogradu.
Družba je namenjena iskanju in oblikovanju informacijskih
rešitev za celotno Skupino, izkoriščanju zbranega znanja in
izkušenj ter uvajanju temeljnih skupnih tehnoloških rešitev na
trgih Skupine.
NLB se je junija 2022 uradno pridružila Zavezništvu za
podnebno nevtralno bančništvo Združenih narodov (Net Zero
Banking Alliance), katerega članice so banke z vsega sveta.
Zavezništvo je zavezano uskladitvi kreditnih in naložbenih
portfeljev z ničelno stopnjo neto emisij do leta 2050 ali prej,
kot to določajo najambicioznejši cilji Pariškega sporazuma o
podnebnih spremembah. Uprava se namreč predobro zaveda
bistvene vloge bank v boju proti podnebnim spremembam
s podpiranjem globalnega prehoda realnega gospodarstva
na neto ničlo, zato si ne prizadevamo samo za okrepitev,
pospeševanje in podporo izvajanju razogljičenja, temveč
želimo biti tudi dober zgled. Poleg okoljskih vprašanj Uprava
tudi aktivno obravnava družbene teme in teme v zvezi z
upravljanjem ter zagovarja enake možnosti, kot tudi neodvisno
in strokovno korporativno upravljanje. Uprava je bila zato
izjemno ponosna, da je decembra 2022 prejela zelo dobro prvo
oceno ESG družbe Sustainalytics.
Podrobne informacije o sestavi Uprave so v
Prilogi C.1
te izjave.
6.2. Nadzorni svet
Na začetku leta 2022 je imel Nadzorni svet NLB 12 članov,
med katerimi je bilo osem predstavnikov delničarjev (poleg
predsednika Primoža Karpeta in njegovega namestnika
Andreasa Klingna so člani tudi Mark William Lane Richards,
Shrenik Dhirajlal Davda, Islam Osama Zekry, David Eric Simon,
Gregor Rok Kastelic in Verica Trstenjak), štiri članice pa so bile
predstavnice zaposlenih (Sergeja Kočar, Bojana Šteblaj, Janja
Žabjek Dolinšek in Tadeja Žbontar Rems kot predstavnice
delavcev v Nadzornem svetu NLB).
Zaradi izjave o prenehanju funkcije članice Nadzornega sveta
NLB – predstavnice delavcev, ki jo je Janja Žabjek Dolinšek
predložila 26. maja 2022, ker je odšla iz NLB, je bil njen mandat
prekinjen z dne 8. julija 2022, ko jo je Svet delavcev odpoklical.
Svet delavcev NLB je 12. septembra 2022 sprejel sklep o
odpoklicu Bojane Šteblaj z mesta članice Nadzornega sveta
NLB – predstavnice delavcev, zato je njen mandat prenehal z
dne 12. septembra 2022. Skupščina NLB se je na zasedanju dne
12. decembra 2022 seznanila s prenehanjem mandata članic
Nadzornega sveta NLB – predstavnic delavcev.
Izjava o neodvisnosti članov Nadzornega Sveta
Skladno z 16. členom Statuta NLB morajo biti vsi člani
Nadzornega sveta neodvisni strokovnjaki. Osebe, ki v
Nadzornem svetu Banke zastopajo interese delavcev, se kljub
obstoju delovnega razmerja z Banko ob izpolnjevanju ostalih
pogojev štejejo za neodvisne osebe.
Kandidat za funkcijo člana Nadzornega sveta ob vsaki
spremembi, ki bi vplivala na njegovo neodvisnost, oziroma
enkrat na leto, poda izjavo o neodvisnosti, v kateri navede, da
izpolnjuje merila nasprotja interesov. Objavljena je na
spletni
strani Banke.
Delo Nadzornega sveta
Nadzorni svet je imel v letu 2022 osem rednih in dvanajst
korespondenčnih sej. Po prejetju poročil svojih komisij
se je Nadzorni svet seznanil z njimi ali sprejel naslednje
najpomembnejše odločitve:
•
Poročilo o napredku izvajanja strategije NLB Skupine,
Poročilo o napredku izvajanja strategije NLB Plačilni promet,
•
Letno poročilo NLB Skupine za leto 2021, Poročilo E&Y po
končni reviziji računovodskih izkazov za leto 2021, Poročilo
Nadzornega sveta NLB o rezultatih pregleda Letnega
poročila NLB Skupine za leto 2021, Izjava o upravljanju NLB,
Izjava o upravljanju tveganj, Letno poročilo Notranje revizije
za leto 2021, Celovito mnenje Notranje revizije za leto 2021,
Pregled poročila o prejemkih, ki ga je pripravil zunanji revizor,
•
Predloga sklica letne Skupščine 20. junija 2022 in 12.
decembra 2022,
•
Predlog imenovanja treh novih članov Uprave NLB,
Imenovanje kandidata za člana Nadzornega sveta,
•
Kolektivna ocena (F&P) primernosti članov Uprave in
Nadzornega sveta, Samoocena Nadzornega sveta,
Samoocena Komisije za revizijo 2021, Doseganje ciljev Uprave
v letu 2021 in predlagani cilji za leto 2023,
•
Predlagani cilji NLB Skupine, Letna ocena identificiranih
zaposlenih, Dodelitev variabilnega plačila članom Uprave
in vodjem kontrolnih funkcij, Načrt razvoja treh novih članov
Uprave, Izobraževanje članov Nadzornega sveta v letu 2022,
Ponovno imenovanje direktorja Notranje revizije,
•
Izbira zakonitega revizorja za poslovna leta od 2023 dalje,
•
Periodična poročila o stanju informacijske varnosti v NLB
in NLB Skupini, Letno poročilo za leto 2021 ECRA – splošna
ocena tveganj v zvezi z integriteto in skladnostjo poslovanja
na ravni NLB in Skupine,
•
Finančni načrt NLB Skupine za leto 2023 in finančne
projekcije za obdobje 2024–2026, vmesna poročila o
poslovanju NLB Skupine, Finančni koledar za leto 2024,
•
Redna poročila o tveganjih za NLB in NLB Skupino,
Informacije o razkritjih po 3. stebru za leto 2021, Načrt
reševanja NLB Skupine za leto 2022, Poročilo o 50 največjih
skupinah strank po izpostavljenosti v NLB Skupini, 20
največjih prestrukturiranj, Upravljanje tveganja ugleda,
•
Letno poročilo Notranje revizije za 2021, Načrt Notranje revizije
(za 2023 in dolgoročen načrt), Načrt aktivnosti Skladnosti in
integritete za 2023, Redna obdobna poročila o notranji reviziji,
skladnosti in varnosti ter informacijski varnosti v NLB,
•
Poročilo o napredku in izvajanju dejavnikov trajnostnega
poslovanja v NLB Skupini, Poročilo o napredku pri izvajanju
dejavnikov trajnostnega poslovanja v NLB Skupini,
•
Poročila o prejetih dokumentih BS in ECB ter poročila o
odpravljanju pomanjkljivosti, ECB in o izvajanju zahtev,
Postopek pregleda in vrednotenja ECB (SREP),
•
Pregled politike raznolikosti, spremembe Politike prejemkov
članov Nadzornega sveta NLB in Uprave NLB, Politika
prejemkov zaposlenih v NLB in NLB Skupini – letni pregled,
Letni pregled politike raznolikosti, Sprememba politike
ocenjevanja primernosti članov Uprave in Nadzornega sveta,
•
Načrt integracije IT za N Banko, Izvajanje strategije IT, Status
IT – redna poročila, Informacije o doseganju ciljev za leto
2022 na področju informacijske tehnologije v Skupini,
•
Prevzem Sberbank banke, pripojitev N Banke (nekdanje
Sberbank banke) k NLB, združitev srbskih bank, informacije
o projektu Afina, ustanovitev nove IT družbe v Srbiji,
upravljanje največjih izpostavljenosti do strank v postopkih
prestrukturiranja, odpisi terjatev, odobritve transakcij z
osebami v posebnem razmerju z Banko, Predhodno soglasje
za pravni posel z MIGA, Predhodno soglasje za zadolžitev
NLB v obliki nadrejenih prednostnih obveznic, Velike
izpostavljenosti, odobritve poslov z osebami v posebnem
razmerju z Banko, Prodaja terjatev, Združevanje podjetij v
Srbiji, Informacije o kreditnih pogodbah v švicarskih frankih itd.
Sestava komisij Nadzornega sveta je podrobno opisana v
Prilogi C.2
te izjave.
131
Vsebina
Nagovor Uprave NLB
Nagovor predsednika
Nadzornega sveta NLB
Ključni poudarki
Strategija
Dejavniki tveganja
in napoved
Trajnostno poslovanje
Pregled finančnega
poslovanja
Upravljanje tveganj
Dogodki po 2022
Finančno poročilo