Skonsolidowane sprawozdanie finansowe

Grupy Kapitałowej

Alior Banku Spółki Akcyjnej

za rok zakończony 31 grudnia 2021 roku

Alior Banku SA

za rok zakończony 31 grudnia 2021r.

(w tysiącach złotych)

*Dane przekształcone – nota 4.2

Alior Banku SA

za rok zakończony 31 grudnia 2021r.

(w tysiącach złotych)

Alior Banku SA

za rok zakończony 31 grudnia 2021r.

(w tysiącach złotych)

*Dane przekształcone – nota 4.2

Skonsolidowane sprawozdanie z całkowitych dochodów

Alior Banku SA

za rok zakończony 31 grudnia 2021r.

(w tysiącach złotych)

Alior Banku SA

za rok zakończony 31 grudnia 2021r.

(w tysiącach złotych)

Alior Banku SA

za rok zakończony 31 grudnia 2021r.

(w tysiącach złotych)

Alior Banku SA

za rok zakończony 31 grudnia 2021r.

(w tysiącach złotych)

1 Informacje o Banku i Grupie Kapitałowej

1.1 Informacje ogólne, czas trwania i zakres działalności Alior Banku SA

Alior Bank Spółka Akcyjna („Bank”, „jednostka dominująca”) jest jednostką dominującą w Grupie Kapitałowej Alior Banku Spółki Akcyjnej („Grupa”, „Grupa Kapitałowa”). Bank z siedzibą w Warszawie przy ulicy Łopuszańskiej 38D został wpisany do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, Polska , XIV Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000305178. Jednostce dominującej został nadany numer identyfikacji podatkowej NIP: 107-001-07-31 oraz numer statystyczny REGON: 141387142.

Od 14 grudnia 2012 r. Bank jest notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie (nr ISIN: PLALIOR00045).

18 kwietnia 2008 r. Komisja Nadzoru Finansowego („KNF”) udzieliła zezwolenia na utworzenie banku pod nazwą Alior Bank SA, a 1 września 2008 r. wydała Bankowi zezwolenie na rozpoczęcie działalności. 5 września 2008 r. KNF zezwoliła na prowadzenie przez Bank działalności maklerskiej. Czas działalności Banku i jednostek wchodzących w skład Grupy Kapitałowej nie został oznaczony.

Alior Bank SA jest uniwersalnym bankiem depozytowo-kredytowym, obsługującym osoby fizyczne, prawne i inne podmioty będące osobami krajowymi i zagranicznymi. Podstawowa działalność Banku obejmuje prowadzenie rachunków bankowych, udzielanie kredytów i pożyczek pieniężnych, emitowanie bankowych papierów wartościowych oraz prowadzenie skupu i sprzedaży wartości dewizowych. Bank prowadzi także działalność maklerską, doradztwo i pośrednictwo finansowe oraz świadczy inne usługi finansowe. Informacje na temat spółek wchodzących w skład Grupy Kapitałowej zostały przedstawione w nocie 1.2 niniejszego rozdziału. Zgodnie z postanowieniami Statutu Alior Bank prowadzi działalność na terytoriach Rzeczypospolitej Polskiej i Europejskiego Obszaru Gospodarczego . Bank świadczy usługi przede wszystkim klientom z Polski. Udział klientów zagranicznych w całkowitej liczbie klientów Banku jest znikomy. W ramach bankowości detalicznej w roku 2016 rozpoczął działalność zagraniczny oddział Alior Banku w Rumunii.

1.2 Skład Grupy Kapitałowej i zakres działalności

Począwszy od dnia 18 grudnia 2015 r. jednostką dominującą wobec Banku oraz jednostką dominującą najwyższego szczebla Grupy jest Powszechny Zakład Ubezpieczeń SA , dla którego jednostką sprawującą kontrolę jest Skarb Państwa. Szczegółowy akcjonariat Banku został opisany w nocie 32.3.

1.2.1 Działalność spółek należących do Grupy Kapitałowej Alior Banku SA

Grupę Kapitałową Alior Banku SA na dzień 31 grudnia 2021 r. tworzą: Alior Bank SA jako spółka dominująca oraz spółki zależne, w których Bank posiada udziały większościowe. W okresie sprawozdawczym nastąpiła zmiana struktury Grupy Kapitałowej Alior Banku SA.

Spółki zależne

Bank dokonał oceny sprawowania kontroli w świetle regulacji MSSF 10 i określił swój status jako jednostki dominującej wobec poniższych jednostek. Wszystkie spółki zależne są konsolidowane metodą pełną. Opis dotyczący zasad konsolidacji jednostek zależnych znajduje się w nocie 3.2.

Alior Banku SA

za rok zakończony 31 grudnia 2021r.

(w tysiącach złotych)

Spółka stowarzyszona

Jednostki stowarzyszone to wszelkie jednostki, na które Bank bezpośrednio lub poprzez spółki zależne wywiera znaczący wpływ, ale nie sprawuje kontroli. Inwestycje w jednostkach stowarzyszonych są ujmowane metodą praw własności.

Alior Banku SA

za rok zakończony 31 grudnia 2021r.

(w tysiącach złotych)

Skład Grupy Kapitałowej Alior Bank SA na dzień 31 grudnia 2021 r. i 31 grudnia 2020 r.

W dniu 25 maja 2021 roku Nadzwyczajne Zgromadzenie Wspólników Serwis Ubezpieczeniowy sp. z o.o. oraz Nadzwyczajne Zgromadzenie Wspólników NewCommerce Services sp. z o.o. podjęły uchwały w sprawie połączenia Serwis Ubezpieczeniowy sp. z o.o. (spółka przejmująca) z NewCommerce Services sp. z o.o. (spółka przejmowana). W dniu 1 lipca 2021 roku, zostało zarejestrowane w Krajowym Rejestrze Sądowym połączenie wyżej wymienionych spółek w trybie art. 492 §1 pkt 1 Kodeksu Spółek Handlowych, to jest poprzez przeniesienie całego majątku spółki przejmowanej NewCommerce Services sp. z o.o. na spółkę przejmującą Serwis Ubezpieczeniowy sp. z o.o. (łączenie przez przejęcie).

W dniu 6 sierpnia 2021 r. spółka Serwis Ubezpieczeniowy sp. z o.o. zmieniła nazwę na AL Finance sp. z o.o.

W dniu 1 lutego 2021 r. Nadzwyczajne Zgromadzenie Wspólników podjęło uchwałę o rozwiązaniu spółki Harberton sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie i rozpoczęciu likwidacji. Otwarcie likwidacji zostało zarejestrowane w KRS w dniu 25 lutego 2021 r. W dniu 29 września 2021 roku, spółka Harberton sp. z o.o. została wykreślona z Krajowego Rejestru Sądowego.

1.2.2 Najistotniejsze dane finansowe jednostek wchodzących w skład Grupy Kapitałowej na dzień 31.12.2021 roku

*Dane uwzględniają wyniki AL Finance sp. z o.o .

Alior Banku SA

za rok zakończony 31 grudnia 2021r.

(w tysiącach złotych)

W stosunku do poprzedniego okresu sprawozdawczego zakończonego dnia 31 grudnia 2021 roku nastąpiły zmiany w składzie Zarządu Banku.

W dniu 4 marca 2021 roku Rada Nadzorcza Banku podjęła uchwałę w sprawie powołania Pani Iwony Dudy, dotychczasowej Wiceprezes Zarządu, na stanowisko Prezesa Zarządu Banku V kadencji wspólnej, która rozpoczęła się z dniem 30 czerwca 2020 r.

W dniu 17 marca 2021 roku Rada Nadzorcza Banku podjęła uchwałę w sprawie delegowania Pana Mikołaja Jerzego Handschke, Członka Rady Nadzorczej Banku, do wykonywania przez okres od dnia 21 marca 2021 roku do dnia 20 czerwca 2021 roku, czynności Wiceprezesa Zarządu Banku odpowiedzialnego za obszar finansów.

W dniu 17 maja 2021 roku Rada Nadzorcza Banku podjęła następujące uchwały w sprawie zmian w składzie Zarządu Banku trzyletniej V kadencji wspólnej, która rozpoczęła się z dniem 30 czerwca 2020 r.:

• na stanowisko Wiceprezesa Zarządu z dniem 14 czerwca 2021 r. powołany został Pan Radomir Gibała,

• na stanowisko Wiceprezesa Zarządu z dniem 17 maja 2021 r. powołany został Pan Jacek Polańczyk.

Jednocześnie zgodnie z uchwałą Rady Nadzorczej Banku, z dniem 13 czerwca 2021 roku, zakończona została delegacja Pana Mikołaja Jerzego Handschke, Członka Rady Nadzorczej Banku, do wykonywania czynności Wiceprezesa Zarządu Banku odpowiedzialnego za obszar finansów.

W dniu 14 października 2021 r. Pani Iwona Duda złożyła rezygnację z pełnienia funkcji Prezesa Zarządu Banku oraz z członkostwa w Zarządzie Banku. Zgodnie z otrzymanym oświadczeniem Pani Iwony Dudy rezygnacja z pełnionej funkcji i z pełnionego mandatu jest skuteczna na następujący moment: dzień 22 października 2021 r., godzina 24:00 (koniec dnia). Pani Iwona Duda złożyła także rezygnację z pełnionego mandatu członka Zarządu Banku ze skutkiem na wyżej powołany moment.

W dniu 22 października 2021 r. Rada Nadzorcza Banku podjęła uchwałę o powierzeniu kierowania pracami Zarządu Banku Wiceprezesowi Zarządu Banku Maciejowi Brzozowskiemu, w okresie od dnia 23 października 2021 r. do momentu powołania osoby wskazanej przez Radę Nadzorczą Banku na stanowisko Prezesa Zarządu.

W dniu 10 listopada 2021 r. Pani Agata Strzelecka, Pan Seweryn Kowalczyk oraz Pan Dariusz Szwed, złożyli rezygnację z pełnienia funkcji Wiceprezesów Zarządu Banku oraz z mandatu Członka Zarządu Banku ze skutkiem na dzień 10 listopada 2021 r., godzina 24:00 (koniec dnia).

W dniu 10 listopada 2021 r. Rada Nadzorcza Banku powołała w skład Zarządu Banku trzyletniej V kadencji wspólnej, która rozpoczęła się z dniem 30 czerwca 2020 r., na stanowiska Wiceprezesów Zarządu Banku:

• Pana Grzegorza Olszewskiego ze skutkiem od dnia 11 listopada 2021 r.,

• Pana Rafała Litwińczuka ze skutkiem od dnia 15 listopada 2021 r.,

• Pana Marka Majsaka ze skutkiem od dnia 16 listopada 2021 r.,

• Pana Pawła Tymczyszyna ze skutkiem od dnia 11 listopada 2021 r.

Ponadto, Rada Nadzorcza Banku powołała Pana Grzegorza Olszewskiego na stanowisko Prezesa Zarządu Banku, pod warunkiem wyrażenia stosownej zgody przez Komisję Nadzoru Finansowego oraz z dniem wydania tejże zgody.